Полный текст:

Решения совета директоров (наблюдательного совета) 1. Общие сведения 1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Акционерный Коммерческий банк АВАНГАРД - публичное акционерное общество 1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 119180, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Якиманка, ул Большая Якиманка, д. 1 1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1027700367507 1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7702021163 1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 2879 1.6. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1070; http://avangard.ru 1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 28.12.2023 2. Содержание сообщения 2.1. сведения о кворуме заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и результатах голосования по вопросам о принятии решений: Кворум 100% (в голосовании приняли участие все члены Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД») Со второго по шестой вопросам повестки дня решения приняты единогласно 2.2. содержание решений, принятых советом директоров (наблюдательным советом) эмитента: Второй вопрос повестки дня: Об утверждении Акта оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками. Решение по второму вопросу повестки дня: Утвердить Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 15.12.2023 (Приложение №1 к Протоколу). Существующую в Банке систему контроля за рисками, методологию оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками и капиталом, признать эффективными. Уровень капитала, плановый (целевой) уровень достаточности капитала и плановая структура капитала, определенные Стратегией управления рисками и капиталом Банка, соблюдаются. Объем имеющегося в распоряжении Банка капитала превышает необходимую величину, что позволяет обеспечить стабильное, непрерывное и устойчивое функционирование Банка. Третий вопрос повестки дня: Об утверждении Акта проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, самооценка деятельности Службы внутреннего аудита. Решение по третьему вопросу повестки дня: Утвердить представленный начальником Службы внутреннего аудита Банка Акт проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, самооценка деятельности Службы внутреннего аудита от 08.12.2023 (Приложение №2 к Протоколу). Систему внутреннего контроля Банка в целом признать соответствующей характеру и масштабу осуществляемых Банком операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков. Деятельность Службы внутреннего контроля - комплаенс службы и Службы управления рисками Банка признать эффективной и соответствующей требованиям Положения о системе внутреннего контроля ПАО АКБ «АВАНГАРД» и нормативных документов Банка России. Четвертый вопрос повестки дня: О рассмотрении результатов оценки деятельности Службы внутреннего аудита Банка. Решение по четвертому вопросу повестки дня: Рассмотреть и принять к сведению оценку деятельности Службы внутреннего аудита Банка, проведенную Комитетом Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» по аудиту. Учитывая результаты самооценки деятельности Службы внутреннего аудита и выводы Комитета Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» по аудиту, изложенные в Заключении Комитета (Приложение №3 к Протоколу), признать деятельность Службы внутреннего аудита в целом соответствующей требованиям Положения о Службе внутреннего аудита ПАО АКБ «АВАНГАРД», Положения о системе внутреннего контроля ПАО АКБ «АВАНГАРД» и нормативных документов Банка России. Служба внутреннего аудита выполняет возложенные на нее функции; обеспечивает независимую оценку адекватности установленных правил и процедур, а также их соблюдения; осуществляет контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления по результатам проверок мер, обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков. На основании вышеуказанного, деятельность Службы внутреннего аудита ПАО АКБ «АВАНГАРД» признать эффективной. Пятый вопрос повестки дня: О проведении оценки внутренних нормативных документов, разработанных в рамках ВПОДК. Решение по пятому вопросу повестки дня: 1. В соответствии с п.2.5 Указания Банка России от 15.04.2015 N 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» оставить без изменений документы, разработанные в рамках ВПОДК: ∙ Порядок управления кредитным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Порядок управления риском ликвидности в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Порядок управления рыночным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Порядок управления процентным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Порядок управления риском концентрации в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Порядок управления кредитным риском контрагента в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; ∙ Положение о порядке проведения стресс-тестирования финансового состояния ПАО АКБ «АВАНГАРД». 2. Принимая во внимание Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 15.12.2023, ранее рассмотренный Советом директоров Банка Отчет о результатах влияния стресс-тестирования на достаточность капитала и на результат оценки достаточности капитала ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 01.10.2023, а также требования Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе», утвердить следующие документы, разработанные в рамках ВПОДК, в новых редакциях: ∙ Стратегия управления рисками и капиталом ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение №4 к Протоколу); ∙ Положение об управлении значимыми рисками и капиталом в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение №5 к Протоколу); ∙ Политика управления операционным риском ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение №6 к Протоколу); ∙ Порядок управления операционным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение №7 к Протоколу). Шестой вопрос повестки дня: Об утверждении Контрольных показателей уровня операционного риска (КПУР) в целом по Банку. Решение по шестому вопросу повестки дня: Утвердить Контрольные показатели уровня операционного риска (КПУР) в целом по Банку (Приложение №8 к Протоколу). 2.3. дата проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения: 28 декабря 2023 года 2.4. дата составления и номер протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения: 28 декабря 2023 года, Протокол заседания Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» № 803 3. Подпись 3.1. Заместитель Председателя Правления (Доверенность 054/1 от 16.01.2023) С.Ф. Коновалов 3.2. Дата 28.12.2023г. Настоящее сообщение предоставлено непосредственно субъектом раскрытия информации и опубликовано в соответствии с требованиями законодательства РФ о ценных бумагах. На информацию, раскрытие которой является обязательным в соответствии с федеральными законами, действие ФЗ О рекламе N 38-ФЗ от 13.03.2006 не распространяется. За содержание сообщения и последствия его использования Агентство Интерфакс-ЦРКИ ответственности не несет.