Полный текст:

Решения совета директоров (наблюдательного совета) 1. Общие сведения 1.1. Полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческой организации) эмитента: Акционерный Коммерческий банк АВАНГАРД - публичное акционерное общество 1.2. Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц: 119180, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Якиманка, ул Большая Якиманка, д. 1 1.3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента (при наличии): 1027700367507 1.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента (при наличии): 7702021163 1.5. Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России: 2879 1.6. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1070; http://avangard.ru 1.7. Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение: 16.01.2026 2. Содержание сообщения 2.1. сведения о кворуме заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и результатах голосования по вопросам о принятии решений: В заседании принимали участие пять из девяти членов Совета директоров Кворум имеется По всем вопросам повестки дня решения приняты единогласно 2.2. содержание решений, принятых советом директоров (наблюдательным советом) эмитента: Первый вопрос повестки дня: О рассмотрении Акта оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками. Решение по первому вопросу повестки дня: Принять к сведению представленный начальником Службы внутреннего аудита Банка Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 10.12.2025 (Приложение №1 к Протоколу). Существующую в Банке систему контроля за рисками, методологию оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками и капиталом, признать эффективными. Второй вопрос повестки дня: О рассмотрении Акта проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, самооценки деятельности Службы внутреннего аудита. Решение по второму вопросу повестки дня: Принять к сведению результаты проверки функционирования системы внутреннего контроля, деятельности Службы внутреннего контроля-комплаенс службы и Службы управления рисками, а также результаты самооценки деятельности Службы внутреннего аудита, отраженные в Акте, представленном начальником Службы внутреннего аудита Банка (Приложение №2 к Протоколу). Признать систему внутреннего контроля соответствующей характеру и масштабу осуществляемых Банком операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков; систему контроля за рисками, методологию оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками и капиталом, систему управления рисками – эффективными; процедуры информационного взаимодействия (в том числе по вопросам внутреннего контроля и управления рисками) на всех уровнях управления Банка – достаточными, деятельность Службы внутреннего аудита, Службы внутреннего контроля – комплаенс службы, Службы управления рисками - эффективной. Третий вопрос повестки дня: Об утверждении Плана проверок структурных подразделений ПАО АКБ «АВАНГАРД» Службой внутреннего аудита на 2026 год. Решение по третьему вопросу повестки дня: Утвердить План проверок структурных подразделений ПАО АКБ «АВАНГАРД» Службой внутреннего аудита на 2026 год (Приложение № 3 к Протоколу). Четвертый вопрос повестки дня: О проведении оценки внутренних нормативных документов, разработанных в рамках ВПОДК. Решение по четвертому вопросу повестки дня: 1. В соответствии с п.2.5 Указания Банка России от 15.04.2015 №3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» оставить без изменений документы, разработанные в рамках ВПОДК: • Порядок управления кредитным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления риском ликвидности в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления рыночным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления процентным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления риском концентрации в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления кредитным риском контрагента в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Политика информационных систем ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления риском информационных систем в ПАО АКБ «АВАНГАРД». • Политика информационной безопасности ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления риском информационной безопасности в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Положение о порядке проведения стресс-тестирования финансового состояния ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления страновым риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Положение об организации управления регуляторным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД»; • Порядок управления репутационным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД». 2. Принимая во внимание Акт оценки Службой внутреннего аудита эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками от 10.12.2025 и ранее рассмотренный Советом директоров Банка Отчет о результатах влияния стресс-тестирования на достаточность капитала и иные обязательные нормативы на 01.10.2025, а также требования Положения Банка России от 08.04.2020 №716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе», утвердить следующие документы, разработанные в рамках ВПОДК, в новых редакциях: 1. Стратегия управления рисками и капиталом ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 4 к Протоколу); 2. Положение об управлении значимыми рисками и капиталом в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 5 к Протоколу); 3. Политика управления операционным риском ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 6 к Протоколу); 4. Порядок управления операционным риском в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 7 к Протоколу); 5. Политика аутсорсинга ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 8 к Протоколу); 6. Порядок управления риском аутсорсинга в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 9 к Протоколу); 7. Порядок управления риском недобросовестного поведения в ПАО АКБ «АВАНГАРД» (Приложение № 10 к Протоколу). Пятый вопрос повестки дня: Об утверждении Лимитов показателей, используемых для мониторинга и ограничения значимых рисков, принятых в ПАО АКБ «АВАНГАРД» и перечня индикаторов операционного риска в новой редакции. Решение по пятому вопросу повестки дня: Утвердить Лимиты показателей, используемых для мониторинга и ограничения значимых рисков, принятых в ПАО АКБ «АВАНГАРД» и перечня индикаторов операционного риска (Приложение № 11 к Протоколу). Шестой вопрос повестки дня: Об утверждении сигнальных и контрольных значений показателей операционной надежности (ПОН) на 2026 год. Решение по шестому вопросу повестки дня: Утвердить сигнальные и контрольные значения показателей операционной надежности (ПОН) на 2026 год. (Приложение № 12 к Протоколу). Восьмой вопрос повестки дня: О рассмотрении Отчета о выполнении Плана реализации Стратегии развития ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 2025 год. Решение по восьмому вопросу повестки дня: Утвердить Отчет о выполнении Плана реализации Стратегии развития ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 2025 год (Приложение № 13 к Протоколу). Признать эффективной реализацию Стратегии развития ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 2023-2025 г.г. в 2025 году. Девятый вопрос повестки дня: Об утверждении Целевых показателей развития ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 2026 год. Решение по девятому вопросу повестки дня: Утвердить Целевые показатели развития ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 2026 год (Приложение №14 к Протоколу). 2.3. дата проведения заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения: 16 января 2026 года 2.4. дата составления и номер протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента, на котором приняты решения: 16.01.2026, Протокол Совета директоров ПАО АКБ «АВАНГАРД» № 841 3. Подпись 3.1. Председатель Правления В.Л. Торхов 3.2. Дата 19.01.2026г. Настоящее сообщение предоставлено непосредственно субъектом раскрытия информации и опубликовано в соответствии с требованиями законодательства РФ о ценных бумагах. На информацию, раскрытие которой является обязательным в соответствии с федеральными законами, действие ФЗ О рекламе N 38-ФЗ от 13.03.2006 не распространяется. За содержание сообщения и последствия его использования Агентство Интерфакс-ЦРКИ ответственности не несет.